中国银行杭州市分行 2022年理财经理营销技能提升培训

2022年宏观环境急剧变化，为扩展基层理财经理及网点负责人、条线管理人员的业务视野，综合推动杭州地区中间阶层理财经理营销能力提升，增强条线管理人员及网点负责人的客户营销和实践能力。杭州市分行于2022年9月中旬举办了“2022年理财经理营销技能提升班“，支行网点主任、个金部分管主任及优秀理财经理50余人参加。

领导开班思想远航

培训的组织离不开领导的高度重视，杭州市分行个数部领导亲临培训现场进行开班讲话，就本次培训的背景和目标对全体参训人员提出了三点期望：一是要加强交流，利用培训的契机，搭建相互间的交流平台;二是养成良好的学习和工作习惯，做好复盘、总结工作，持续提升业务本领;三是学习中要认真听讲，做到学有所思，学有所获。希望大家能做到心中有方向，朝着目标不断前行。　

讲师授课专业远航

李老师为各位学员主讲《从富人心理学看高净值客户拓展与营销技巧》和《从风险管理的角度看稳定性产品组合营销》课程。首日李老师从高净值客户的心理特点为切入点，详细分析了各类型客户的特征及相应营销策略，通过实例讲述如何赢得高净值客户信任和持续经营高净值客户的方法与经验，引导学员将知识理解透彻，将知识熟记脑海。

第二天李老师结合宏观形势情况，提出“底线思维”是影响未来高净值客户资产配置的核心逻辑的论点，据此引出要善用保险作为客户资产配置的压舱石。其后重点介绍了营销终身寿产品、期缴年金和保险金信托三类防御类资产配置的客户画像、营销逻辑以及相应的客户案例。

周老师主讲《“共同富裕”背景下的企业主税务、法律规划》，聚焦高净值客户在财富传承、资产配置、安全保障存在的各类涉税风险和法律风险，详细解析了税制改革的核心脉络、企业主常见涉税问题、主要法律关系、法律风险等内容，并以实际案例来展示实操中高净值客户财富管理的解决方案。

通关演练，力求实战

学员根据实际案例根据客户画像与现状，进行案例方案设计与通关演练，运用课程所学的营销工具，不断询问了解客户需求，梳理理念引导客户。在通关过程中，老师及时纠偏总结，指导应如何正确引导客户，找准客户痛点，找到营销切入点。

培训虽然结束了，但寓学于用才刚刚启程，从课堂的技能学习到岗位实践能力的转化再到工作业绩的提升，让我们共同努力和见证！